2.8万亿企业年金业绩出炉！收益率十年来首次转负，千亿级投管人排名生变
长期表现稳健的企业年金，2022年业绩出炉，从中可见去年股债波动给投资机构带来的压力。人社部3月21日公布2022年企业年金数据显示，2.87万亿元全国企业年金2022年投资收益-478.97亿元，当年加权平均投资收益率-1.83%，自2012年以来首次出现负收益。不过，拉长时间看，企业年金基金业绩仍相对稳健，自2007年以来年平均收益率达到6.58%。首破2.8万亿元，去年收益率-1.83%据人社部发布的企业年金基金数据，截至2022年末，企业年金积累基金规模首次突破2.8万亿元，达到2.87万亿，同比增长8.75%；投资资产净值2.83万亿元，同比增长8.6%。作为养老第二支柱重要组成部分，企业年金业务稳步发展。截至2022年末，共计12.8万家企业建立了企业年金，参加职工首次突破3000万人，增至3010.29万人；建立年金组合数突破5000个，达到5387个。2022年，共计279.86万人领取企业年金，当年领取金额741.46亿元，其中一次性领取57.32亿元、分期领取684.14亿元。2022年全年，在资本市场波动较大的情况下，企业年金投资收益有一定压力。上半年投资收益为-160亿元，加权平均收益率-0.69%；下半年业绩继续承压，全年投资收益-478亿元，加权平均收益率-1.83%。拉长时间维度看，自2007年以来的16年中，企业年金年平均收益率达到6.58%。期间大部分年份都为正收益，只有3个年度收益为负，负收益幅度也相对较小，2022年的收益率-1.83%与2008年收益率低点持平。整体上，企业年金基金的投资收益率近年仍保持相对稳定，市场化委托投资对企业年金基金保值增值起到了重要作用。22家投管人：10家管理规模超千亿企业年金有四大业务，包括：受托管理、账户管理、托管以及投资管理。其中，投资管理能力对于企业年金基金保值增值至关重要。共有22家机构有企业年金投资管理资质，这些投管机构的比拼维度包括管理组合数、管理规模、投资收益率等。通常情况下，投资管理组合数、规模与投资收益率正相关。截至2022年末，泰康资产仍是企业年金市场最大的投资管理机构，其管理887个组合，相较上年末增加85个组合；管理规模为4765亿元，同比增长9.4%。据券商中国记者统计，该公司所占投管份额为17.1%，同比增加0.11个百分点。相较上一年，企业年金投管市场的第二三名发生变化。国寿养老在2022年跃居第二大年金投管机构，投管规模3539亿元；平安养老投资管理规模2372亿元，居于第三位。其后，工银瑞信基金、易方达基金的投资管理规模分别为2100亿元、2000亿元水平，分列第四和第五位，排名保持不变。整体上，投资管理年金超过千亿的投资管理人仍为10家。除了前述5家机构外，排名第6-10位的分别是南方基金、华夏基金、中信证券、长江养老保险、太平养老保险。2022年的企业年金投管市场中，多家机构排位出现变化。仅在排名前十的机构中，排位变化的就包括，国寿养老从第三升至第二，南方基金从第八升至第六，中信证券、长江养老保险也分别上升一个位次，同时，平安养老和太平养老的管理规模排名下滑。含权益组合普遍负收益，固收组合收益最高4.26%从各投管人2022年的投资业绩看，固收组合普遍为正收益，含权益类资产的组合则普遍为负收益，各家管理人业绩有一定差距。整体上，22家投管人管理的单一计划的固收组合、含权益组合的2022年的平均收益率分别为2.9%、-2.35%，集合计划的固收组合收益率为1.68%、含权益组合收益为-2.66%。从企业年金主要的单一计划看，各家管理人的含权益组合，2022年收益率均为负；固收组合收益率在1.25%-4.26%区间。从各类组合表现看，长江养老保险、建信养老金和招商基金投资管理的单一计划固收组合，均取得了4%以上的平均收益率，业绩领先其他机构。此外，银华基金、海富通基金、国泰基金、华泰资产的单一计划固收组合收益率也较高。含权益组合中，国泰基金表现较好。其集合计划中的含权益组合收益率为0.52%，是22家投管人中的唯一含权益组合中的正收益业绩；单一计划的的含权益组合收益率为-0.01%，也好于其他各家。受托市场：4家机构位次变化企业年金相关的另一重要业务为受托管理。多年来具有企业年金基金法人受托机构资格的有13家，2021年人社部对华宝信托不予延续企业年金受托资格，受托管理机构减少至12家，包括6家保险机构、4家银行、1家养老金公司、1家信托公司。2022年末，连同华宝信托在内合计受托管理资产2.05万亿元，同比增长10.3%。12家受托机构中，保险机构仍是绝对业务主力，合计受托管理企业年金基金1.37万亿元，合计业务份额达到73.7%。其中，国寿养老受托管理超过6000亿元，同比增长11.6%，受托市场份额29.6%，稳居第一；平安养老受托管理4300多亿元，受托份额21%。受托市场排名第三的是工商银行，受托管理规模接近2400亿元，占据份额11.7%。这三大巨头合计超过总受托业务规模的六成。整体上看，受托规模居前六的管理机构，在2022年增加规模都超过百亿元，体现出一定的马太效应。不过，企业年金受托管理规模在1000多亿的管理人，竞争激烈。2022年末，泰康养老、太平养老、长江养老、建信养老金公司分列受托市场第4-7位，这一年中，4家公司呈现“你超我赶”的态势，其中泰康养老、长江养老排名较上一年末提升1个位次，而太平养老和建信养老金都下降一位。从受托管理企业数看，国寿养老、平安养老和太平养老居前三，受托企业数都在万家以上。责编：李雪峰校对：赵燕
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